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防制洗錢與打擊資恐專業人員-身為 CAMS 的備考心得
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防制洗錢與打擊資恐專業人員-身為 CAMS 的備考心得

將近五年前的時候去考了 CAMS,心得意外地在網路上獲得不錯的迴響(詳細請見理工男備考心得 — CAMS 國際公認反洗錢師),今年再次因為工作需求去考「防制洗錢與打擊資恐專業人員」,原本有備考 CAMS 的經驗就可以裸考,實際上看了考古題之後發現這樣的想法大錯特錯,所以寫下這篇分享給可能有需要的人。 一、從「為什麼要背數字」開始的備考頓悟 準備 CAMS 時,我最在意 FATF 40 項建議、三道防線、KYC/EDD 流程等方法論;然而一踏進《防制洗錢與打擊資恐法令及實務專業人員測驗》考場,很快就發現:「方法論只拿得到及格,真正決勝的是台灣法條藏的『阿拉伯數字』與『主管機關』。」 這類的考題反覆出現 —— * 臨時性現金匯款 ≥3 萬元 就得標註身分 * 現金交易 ≥50 萬元 一律申報 CTR * STR 通報2 個營業日內完成
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理工男備考心得 — CAMS 國際公認反洗錢師
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理工男備考心得 — CAMS 國際公認反洗錢師

我是在 2020/03/28 完成 國際公認反洗錢師CAMS資格認證輔導課程(第12期) 成功取得報考資格的,之後因為各種事情忙得焦頭爛額,一直拖著八月份才報考(輔導課程結束可以加入協會,加入後的六個月內一定要取得證照,否則資格作廢)。 受益於網路上的文章以及上課群組許多,決定也來分享我在過程中的消化整理作為回饋。我自己是理工科出身,不在金融業上班,因此周邊的朋友幾乎都沒有聽過這張證照,很常被問到證照的用途,我就先從證照的介紹開始: CAMS — 遵循洗錢防制法必備的證照 CAMS 的全稱是 /Certified Anti-Money Laundering Specialist/,是 ACAMS 協會中提供的認證。課程內容包含洗錢的關鍵原則以及防止洗錢犯罪的方法。 對於在國際反洗錢標準中被規範的產業,法規遵循人員必須根據對應的法律以及國際組織制定內部作業流程以及"防制洗錢/打擊資助恐怖主義活動制度",從上到下推動法規遵循文化,滿足強制的防制洗錢培訓要求,更有效保護機構免受金融和聲譽損害。 現在全世界的金融機構的洗錢防制辦法以 FATF 為標桿。因此機構要遵循國際上
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