將近五年前的時候去考了 CAMS,心得意外地在網路上獲得不錯的迴響(詳細請見理工男備考心得 — CAMS 國際公認反洗錢師),今年再次因為工作需求去考「防制洗錢與打擊資恐專業人員」,原本有備考 CAMS 的經驗就可以裸考,實際上看了考古題之後發現這樣的想法大錯特錯,所以寫下這篇分享給可能有需要的人。
一、從「為什麼要背數字」開始的備考頓悟
準備 CAMS 時,我最在意 FATF 40 項建議、三道防線、KYC/EDD 流程等方法論;然而一踏進《防制洗錢與打擊資恐法令及實務專業人員測驗》考場,很快就發現:「方法論只拿得到及格,真正決勝的是台灣法條藏的『阿拉伯數字』與『主管機關』。」
這類的考題反覆出現 ——
* 臨時性現金匯款 ≥3 萬元 就得標註身分
* 現金交易 ≥50 萬元 一律申報 CTR
* STR 通報2 個營業日內完成